O planejamento patrimonial é um processo que envolve a organização e proteção de seus ativos, bem como a definição de como esses ativos serão distribuídos após a sua morte. Isso inclui a criação de testamentos, a definição de beneficiários de seguros de vida, a nomeação de um tutor para filhos menores, a minimização de impostos e muito mais.

O planejamento patrimonial é essencial para garantir que seus desejos sejam respeitados após sua partida e para proteger o patrimônio que você construiu ao longo da vida. Ele também pode ajudar a evitar conflitos familiares, minimizar impostos sobre herança e assegurar a segurança financeira de seus entes queridos.

O primeiro passo é consultar um advogado especializado em planejamento patrimonial, como a Dra. Jeanine Souza. Ela ajudará você a avaliar sua situação financeira e pessoal e a criar um plano que atenda às suas necessidades específicas.

Documentos comuns incluem testamentos, procurações duradouras, diretrizes de saúde avançada, testamentos vitais, pactos antenupciais, entre outros, dependendo das circunstâncias. Cada documento desempenha um papel único na proteção de seus ativos e interesses.

 É aconselhável revisar seu plano de planejamento patrimonial regularmente, especialmente quando ocorrem mudanças significativas em sua vida, como casamento, divórcio, nascimento de filhos, compra de imóveis ou alterações em sua situação financeira. Uma revisão a cada três a cinco anos é geralmente recomendada para garantir que seu plano esteja atualizado e eficaz.